Aquesta reducció, que situa els impagaments en el 2,4% dels préstecs totals, és pràcticament idèntica al 2,36% registrat el setembre del 2008, just abans de la fallida de Lehman Brothers. El saldo de crèdits impagats de les llars es va situar en 15.698 milions d'euros, gràcies tant al descens dels préstecs amb quotes pendents com a l'increment del finançament concedit per la banca.
La taxa d’impagaments de les llars va arribar a un màxim històric del 7,1% el març del 2014, i des d’aleshores ha baixat de manera gairebé ininterrompuda.
La millora s'explica principalment per la bona evolució de l'ocupació, amb Espanya registrant un nou màxim històric anual de 21,84 milions de treballadors donats d'alta a la Seguretat Social. A més, la baixada dels tipus d'interès per part del Banc Central Europeu (BCE), que va situar el preu del diner al 2% entre el juny del 2024 i el 2025, ha alleujat la càrrega financera de les famílies.
Per segments, la morositat de les hipoteques va ser la que més va caure, situant-se en l'1,85%, el nivell més baix des del setembre del 2008. Tot i això, el crèdit al consum va experimentar un lleuger augment en el saldo morós, tot i que la taxa va baixar lleugerament fins al 4% a causa de l'augment del crèdit total concedit.
